保全作业应备文件及申请时间一览表

新闻来源：    作者：  责任编辑：  点击：

序号	应备文件及时间   业务类型	保险合同正本	投保人有效身份证明原件	被保险人有效身份证明原件	受益人有效身份证明原件	保全变更申请书	银行结算账户存折原件	申请时间	特殊说明
不需核保类业务
1	投保人资料变更	√	√			√		保单有效期内
2	被保险人资料变更	√	√	√		√		保单有效期内
3	交费信息变更	√	√			√	投保人	保单有效期内
4	受益人变更	√	√	√	√	√		保单有效期内	1、   被保险人可以变更受益人； 2、   投保人申请需征得被保险人书面同意，且需提供被保险人有效身份证件原件； 3、   若变更后的受益人与被保险人非本人、父母、配偶、子女关系，须被保险人本人亲自办理； 4、   附加险受益人与主险受益人保持一致。
5	受益人资料变更	√		√	√	√		保单有效期内
6	生存金/满期金给付	√		√	√	√	受益人	保单效力终止前	需提供被保险人生存证明
7	生存金领取转帐授权	√		√	√	√	受益人	保单效力终止前	需提供被保险人生存证明
8	保单补发		√			√		保单效力终止前
9	犹豫期撤保	√	√			√	投保人	犹豫期内（客户签收保单起10天内）	1、   需提交正本收据或发票； 2、   仅受理投保人亲办及本单业务员代办； 3、   回执签收次日起为犹豫期第一天，若最后一天为节假日，则顺延至工作日第一天； 4、   长期附加险可以单独办理犹豫期撤保，短期附加险不能单独办理。
10	退保	√	√			√	投保人	保单效力终止前
11	减保	√	√			√	投保人	保单效力终止前	1、   减保后的保额及保费不得低于申请当时投保规则规定的各险种最低保额及保费限制； 2、   传统险及分红险减保部分按退保处理； 3、   不得退保的险种也不得办理减保。
12	红利领取	√	√			√		保单效力终止前	除条款约定需终止时方可领取的均可随时领取
13	红利领取方式变更	√	√			√		保单有效期内	条款限定红利领取方式唯一的不可申请变更
14	*减额缴清	√	√			√		保单周年日前三十天至宽限期末（宽限期末尚未交纳当期保费）	1、   以险种条款约定为限； 2、   主险办理减额交清的，附加险依条款需同时办理减额交清，附加险不能办理减额交清的需做终止处理； 3、   附加险不能单独办理减额交清； 4、   减额交清后不得办理保额变更、新增附约和保单借款，且不再参与红利分配。
15	保单挂失		√			√		保单效力终止前	投保人可拨打95510办理电话挂失
16	挂失解除	√	√			√		保单效力终止前
17	* 保单借款	√	√	√	</